Banking services

Tender description

Postępowanie o udzielenie zamówienia publicznego w trybie przetargu nieograniczonego o wartości szacunkowej powyżej kwoty określonej w przepisach wydanych na podstawie art. 11 ust. 8 Pzp. 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 5 000 000 PLN (słownie: pięć milionów złotych) na okres 10 lat z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2017 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: — wysokość kredytu – 5 000 000 PLN; — okres karencji w spłacie kapitału 8 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych); — okres kredytowania obejmuje lata 2017 – 2027 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2018 – 2027; — spłata odsetek od wykorzystanej raty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu. — spłata kapitału w 115 ratach miesięcznych, z tego: 12 rat po 12 500 PLN w 2018 r., 12 rat po 25 000 PLN w 2019 r., 12 rat po 50 000 PLN w 2020 r., 12 rat po 50 000 PLN w 2021 r., 12 rat po 50 000 PLN w 2022 r., 12 rat po 50 000 PLN w 2023 r., 12 rat po 50 000 PLN w 2024 r., 12 rat po 50 000 PLN w 2025 r., 12 rat po 50 000 PLN w 2026 r. 7 rat po 50 000 PLN w 2027 r. — zabezpieczenie kredytu (wyłącznie) w formie weksla in blanco. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu – 15.5.2017 r. — spłata pierwszej raty kapitałowej – 31.1.2018 r. — spłata ostatniej raty kapitałowej – 31.7.2027 r. — pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu – 31.5.2017 r. (17 dni) — ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu – 31.7.2027 r. — wysokość miesięcznych rat kapitałowych: — 12 rat po 12 500 PLN, — 12 kolejnych rat po 25 000 PLN, — 91 rat po 50 000 PLN. 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: — odsetki liczone w oparciu o stawkę oprocentowania WIBOR 3M + marża banku (stała w okresie obowiązywania umowy) = oprocentowanie kredytu w stosunku rocznym. Dla porównania ofert należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 6.2.2017 r. tj. 1,73 + marża banku. Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej (zgodnie z załącznikiem nr 3 do SIWZ).